آخر تحديث :السبت - 01 أغسطس 2026 - 10:24 م

اخبار وتقارير

فضيحة بنكية في مناطق سيطرة الحوثي

الخميس - 02 فبراير 2023 - 06:37 م بتوقيت عدن

عدن تايم/العين الاخبارية:

تابعونا على

ضجة كبيرة في اليمن أثارتها قضية تستر شركات الصرافة وشبكات تحويل الأموال في صنعاء على مبالغ "تائهة" في أرصدتها تقدر بـ 50 مليون دولار.

ويعاني القطاع المالي والمصرفي فوضى في اليمن منذ الانقلاب الحوثي، الأمر الذي أدى لتدهور أنظمة الرقابة على شبكات تحويل الأموال التي "تكاثرت" في صنعاء.

واندلعت فضيحة الملايين التائهة على يد خبير الأمن السيبراني أحمد العليمي، والذي قام بتسريب ملف للحوالات غير المدفوعة لدى إحدى شركات الصرافة.

وكشف الملف الذي عود لشركة "الامتياز" وفقا لادعاء العليمي، أن تلك الشركة وحدها ترقد على 60 ألف حوالة غير مستلمة ومنسية منذ سنوات، قيمتها 6 مليارات ريال يمني (10 ملايين دولار حسب سعر الصرف في صنعاء).

وقال العليمي في بث مباشر على صفحته في فيسبوك قبل أيام إنه أنجز دراسات وعمليات تقييم لأنظمة شبكات الصرافة في صنعاء قبل أن يهرب بسبب مِلاحقة المليشيات الحوثية له لرفضه العمل لصالح جهاز المخابرات التابع لها .

وهدد العليمي 4 شبكات تحويلات مالية بكشف قوائم حوالاتها غير المدفوعة، مؤكدا أن لديها حوالات تائهة تبلغ مليوني دولار و20 مليون ريال سعودي واثنين مليار ريال يمني أي أن المبلغ يتجاوز 10 ملايين دولار .

فوضى شبكات التحويل
وتتواجد في اليمن شبكات تحويل مالية عديدة تكاثرت مع الانقلاب الحوثي وفوضى الحرب يقدر خبراء المبالغ التي تبقيها لديها كحوالات معمرة بأكثر من 50 مليون دولار أمريكي وأكبر هذه الشبكات شركة النجم للصرافة ومصرف الكريمي أكبر المصارف من حيث النشاط في التحويلات المالية داخل وخارج اليمن .

وقال الخبير المصرفي على التويتي والذي عمل سابقا في شركات صرافة محلية أن عدد الحوالات الصادرة كل يوم في جميع الشبكات تقريبا بين 150 ألف إلى 250 ألف بالمتوسط 200 ألف حوالة يوميا بواقع 72 مليون حوالة كل عام و360 مليون حوالة لخمسة أعوام ماضية وهي المدة القانونية للاحتفاظ بسندات الحوالات المستلمة بالأرشيف .

وأوضح التويتي أن 160 ألف حوالة غير مستلمة رقم عادي مقارنه بكمية الحوالات المرسلة عبر شبكات التحويل لأن الشعب بات يستخدم كل تعاملاته بالحوالات بما فيها الرواتب والتجارة والصرفيات والمساعدات وكذلك حوالات المغتربين وغيرها .

وأشار التويتي إلى أخطاء كثيرة تحدث بين المرسل والمستلم للحوالات منها عدم الإبلاغ وكذلك أخطاء موظفين بتكرار حوالات إضافة الى أن هناك تجار لا يجيدون تنظيم حساباتهم وطريقة تعاملهم مع شركات الصرافة والتحويلات ويتعاملون بعشوائية كبيرة.

وقال التويتي إن أغلب الحوالات الضائعة تكون عبر وكلاء الحوالات الخارجية من السعودية وغيرها حيث يتم إرسال الحوالة وإرسال إشعار التحويل للمرسل بينما لا يصل رقم التحويل للمستفيد إضافة الى أخطاء كثيرة تحدث وتبقى هذه الحوالات معلقة في الشبكة .

عمليات احتيال
وكشف التويتي عن عملية احتيال ساهمت بها شبكات التحويل من خلال فتح حسابات في البنك المركزي " التابع للمليشيات الحوثية " وإيداع الحوالات الضائعة في هذا الحساب بعد مضي فقط 30 يوما على إرسالها وبعد ذلك يصعب الحصول على المبالغ المحددة في الحوالات بسبب تشتت المتابعة بين شركات الصرافة وبنك المليشيات .

المليشيات وعبر البنك المركزي التابع لها في صنعاء دخلت على خط الأزمة بين شبكات الصرافة والمستفيدين من خلال توجيه أصدرته يُلزم شركات الصرافة بموافاتها بكشوفات تفصيلية لكافة بيانات الحوالات "غير المدفوعة" حتى تاريخ 31-1-2023.

إضافة إلى تقديم ما يؤكد قيام الشركات بإرسال رسائل لكافة أطراف الحوالات غير المدفوعة وذلك في توجه يكشف نوايا المليشيات بنهب هذه المبالغ الكبيرة التي حاولت شركات الصرافة الاحتيال ونهبها من خلال عدم إشعار أِطرافها ببقائها معلقة.

تهرب "الصرافة"
شركات الصرافة هي الأخرى تحاول الهروب من طلب المليشيات بكشف قوائم الحوالات غير المدفوعة وذلك من خلال بيان لأصدرته جمعية الصرافين في صنعاء وبررت بقاء هذه المبالغ لدى شبكات التحويل بعدم حضور المستفيدين لاستلامها وعدم حضور المرسلين لاسترجاعها.

وأوضحت جمعية الصرافين أن جميع أرصدة الحوالات غير المدفوعة مودعة من قبل شبكات التحويل المالية في حسابات طرف البنوك المحلية ومخصصة لهذا الشأن وذلك وفق تعليمات سابقة .

ووضعت مليشيات الحوثي شروطا تعجيزية على مرسلي ومستلمي الحوالات غير المدفوعة لكي يتم إعاقة تسليم الكثير من هذه المبالغ وذلك من خلال إلزام من قام بالتحويل بإحضار وثيقة الإرسال والتي يصعب الاحتفاظ بها عند الغالبية لسنوات كونها تتحول إلى رسالة عبر الواتساب لدى الغالبية العظمى من المتعاملين بالتحويلات .

ونشر نشطاء صورا لرسائل sms بعثتها شبكات تحويل محلية ومصارف إلى مستفيدين تبلغهم بوجود حوالات بأسمائهم غير مستلمة في إجراء يحدث للمرة الأولى منذ بدأت شركات التحويل المحلية ممارسة نشاطها المصرفي قبل نحو ربع قرن أي منذ عام 1995.

واعتبر مراقبون هذا التوجه لدى بعض شبكات التحويل بأنه محاولة من شركات الصرافة لتجنب حملات لاحقة حال سربت قوائم حوالاتها غير المدفوعة إضافة إلى التهرب من تسليم مبالغ الحوالات لمليشيات الحوثي التي تسعى لنهبها أو تقاسمها مع شركات الصرافة .

وقال مسؤول في إحدى شركات الصرافة لـ"العين الإخبارية" إن الفوضى التي تدور داخل شبكات تحويل الأموال وعمليات تمويل الإرهاب وتمويل أنشطة المليشيات الحوثية سببها غياب الرقابة من قبل السلطات الحكومية ودخول قيادات عسكرية ومسؤولين في شراكات بنسب من الأرباح مع شركات الصرافة .

وأضاف أن شركات الصرافة أصبحت تمارس دور البنوك من خلال فتح حسابات للتجار وتمويل أنشطة تجارية وتقديم تسهيلات للعاملين في القطاع التجاري وكذلك فتح حسابات إيداع للمواطنين بشكل مخالف للقوانين الأمر الذي سهل كل هذه الفوضى في العمل المصرفي وجعل الريال اليمني هدفا للمضاربين بأموال التحويلات.

وأشار إلى أن شركات صرافة تدخل في استثمارات مع تجار ومع مستوردين بأموال المودعين لديها وهذا هو ما يرفع الطلب على العملات الأجنبية ويضعف قيمة الريال اليمني ويسهم في ظهور تحالفات تجارية انتهازية على حساب المواطن البسيط.

مواضيع قد تهمك

جزوليت : استعادة الجنوب ليست قرارًا إقليميًا بل استحقاقًا دو ...

السبت/01/أغسطس/2026 - 09:04 م

اكد أستاذ القانون الدولي بجامعة الملك محمد الخامس بالمغرب البروفيسور توفيق جزوليت ان استعادة الجنوب ليست قرارًا إقليميًا بل استحقاقًا دوليًا والمجتمع

كشف ملابسات اغتيال محمد عيضة.. ضبط خلية حوثية وإحالة الملف ل ...

السبت/01/أغسطس/2026 - 02:47 م

أعلنت اللجنة الأمنية بمحافظة حضرموت نتائج التحقيقات في قضية اغتيال مراسل قناتي العربية والحدث، الصحفي محمد عيضة، مؤكدة أن الأجهزة الأمنية تمكنت من كشف

انفراج بعد خنقة.. فتح طريق مقطورات الغاز بمأرب وعودة الضخ لل ...

السبت/01/أغسطس/2026 - 02:10 ص

أعلنت مصادر محلية في محافظة *مأرب* عن فتح طريق مرور مقطورات الغاز المنزلي، مساء اليوم، إيذاناً بانفراج أزمة الغاز التي شهدتها عدد من المحافظات خلال ال

حضرموت.. مسيرة حاشدة في وادي العين ترفض الوصاية وتؤكد دعمها ...

الجمعة/31/يوليو/2026 - 07:04 م

شهدت مديرية وادي العين وحورة بمحافظة حضرموت، بعد عصر اليوم الجمعة، مسيرة جماهيرية حاشدة بالدراجات النارية والمركبات، دعا إليها المجلس الانتقالي الجنوب

كتابات واقلام